Investice s jasným cílem

Nejdřív cíl, potom produkt

Dobrá investice začíná otázkou na co spoříte. Rezerva na horší časy, vzdělání dětí, vlastní bydlení nebo renta v důchodu – každý cíl má jiný časový horizont a snese jinou míru rizika. Teprve podle toho vybíráme konkrétní řešení.

S čím vám pomohu

• Pravidelné investování – měsíční investice už od menších částek. Rozkládá nákup v čase a z investování dělá návyk.
• Jednorázová investice – pro volné peníze, například z prodeje nemovitosti nebo z dědictví.
• Dlouhodobý investiční produkt (DIP) – investice na stáří, u které si můžete snížit daňový základ. Podmínkou je investovat alespoň 10 let a do 60 let věku.
• Investice pro děti – dlouhý horizont je pro investování velkou výhodou.
• Kontrola stávajících investic – podívám se na poplatky, strategii a to, zda odpovídá vašemu cíli.

Jak volíme strategii

Podle vašeho cíle, horizontu a vztahu k riziku sestavíme portfolio od konzervativního po dynamické. Platí jednoduché pravidlo: čím delší horizont, tím větší kolísání si můžete dovolit – a tím vyšší je potenciál výnosu. Před investicí s vámi projdu investiční dotazník, který zákon vyžaduje a který chrání hlavně vás.

Spolupracuji s více investičními společnostmi, takže nejsem omezen nabídkou jedné banky.

Jak to probíhá

1. Konzultace. Probereme cíle, horizont, rezervu a vaše zkušenosti s investováním.
2. Návrh řešení. Připravím konkrétní návrh včetně všech poplatků a vysvětlím rizika.
3. Založení. Smlouvu vyřídíme osobně nebo online.
4. Pravidelná kontrola. Jednou za čas se podíváme, jestli investice stále odpovídá vašemu cíli.

Hodnota investice může v čase kolísat a návratnost vložených prostředků není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích.

První konzultace je nezávazná a nic vás nestojí. Domluvte si schůzku →